05 juni 2024 Wat is financial planning en hoe begint u eraan?

Uw financiële doelstellingen binnen handbereik.

Investeren in vastgoed, een gediversifieerde beleggingsportefeuille uitbouwen, comfortabel op pensioen gaan, … Financial planning biedt inzicht in uw vermogen én concrete handvaten om uw financiële doelstellingen stapsgewijs te behalen. Hoe laat u uw vermogen groeien, precies op uw eigen tempo? Leo Stevens Private Banking bundelt ruim 75 jaar ervaring in vermogensbeheer en -begeleiding. Dit artikel zet u alvast op weg!

Financial planning: grip op uw financiële toekomst

Of het nu gaat om sparen voor uw eerste woning, investeren voor de toekomst of het verzekeren van een mooi pensioen: om uw financiële doelstellingen te bereiken, is doordachte financial planning, ook wel financiële planning genoemd, een must. Zo creëert u niet alleen gemoedsrust op lange termijn, maar stippelt u een glasheldere groeikoers uit voor uw vermogen. Enkele voordelen op een rijtje:

  • In rechte lijn naar uw financiële doelen
    Droomt u van een woning in het buitenland? Of wilt u uw familiebedrijf fiscaal interessant overlaten aan de volgende generatie? Dankzij financial planning stelt u uw doelen scherp en tekent u een helder plan uit om dit stapsgewijs te behalen. 

  • Vermogen doen groeien en schulden aflossen

    Slim investeren - bijvoorbeeld in vastgoed, aandelen of obligaties - zet uw vermogen kracht bij. Bovendien helpt een financieel plan om schulden gestructureerd af te lossen en zo financiële ademruimte te creëren, waardoor u meer geld overhoudt voor andere zaken.

  • Een veilige haven voor uw pensioen

    Hoe zorgt u ervoor dat u comfortabel met pensioen kan? Via financial planning stelt u een waterdicht pensioenplan op, volledig afgestemd op uw persoonlijke situatie en beoogde levensstandaard, ook wanneer u stopt met werken. 

  • Minder erfbelasting voor uw erfgenamen

    Door de jaren heen bouwde u een mooie kapitaalbuffer op, die u wilt veiligstellen voor wanneer u er niet bent. Een financieel plan loopt parallel met uw successieplanning en zorgt ervoor dat uw (klein)kinderen en dierbaren later minder erfbelasting dienen te betalen. 

Een financiële planning in vijf stappen

  1. Plan inzichtelijk vooruit

    Hoe wilt u groeien? Welke stappen wilt u zetten binnen vijf, tien of dertig jaar? Door uw financiële en fiscale doelen in kaart te brengen, geeft u een duidelijke richting aan uw financieel plan.

  2. Maak een budget

    Geen financiële planning zonder een realistische blik op uw budget, inkomsten en uitgaven. Hoeveel geld komt er binnen en via welke inkomstenbronnen? Waar vloeit uw inkomen voornamelijk naartoe
  3. Verzamel alle financiële documenten

    Van huwelijkscontracten en eigendomsaktes, tot bankrekeningen en aandeelhoudersregisters. Deze stukken bevatten cruciale juridische en financiële informatie en vormen het fundament van uw financial planning.

  4. Intelligent investeren en plannen

    Tijd om uw financieel plan te vertalen naar de praktijk! Sparen voor uw pensioen, beleggen in aandelen, obligaties of beleggingsfondsen, … Dé basis om uw vermogen te laten groeien voor de toekomst.

  5. Permanente follow-up

    Net zoals uw leven geen moment stilstaat, is financial planning een continu proces. Targets opvolgen, strategisch bijsturen, kansen zien én grijpen,... Door regelmatig polshoogte te nemen van uw financiële planning, blijft u strak op koers van uw doelen.

Grip krijgen op uw financiële toekomst?

Bij Leo Stevens Private Banking begrijpen we dat een financiële planning zuiver maatwerk is. Onze vermogensbeheerders blikken terug op jarenlange knowhow en kijken ernaar uit om hun kennis met u te delen. Contacteer onze experts, we schuiven graag met u aan tafel.